当前经营企业的主要趋势是大规模自动化。现代公司不断争夺忠诚的客户。因此，他们跟踪和分析客户活动的各个方面，以提高服务水平。当达到前10-15 个客户的目标时，手动处理数据就变得具有挑战性。这就是许多公司依赖CRM 的原因。它有助于与客户建立个人关系，为他们提供合适的产品，并提高他们的忠诚度。

什么是CRM软件？

首先，让我们了解CRM的本质，即客户关系管理。认识到CRM 是您整体业务战略的重要组成部分至关重要。它确保与现有客户建立长期、富有成效的关系，并创造一个吸引新客户的热情环境。

CRM 软件通过同步涉及自定义关系的所有部门的工作来促进这一路径。销售、支持、营销、业务开发都在同一页面上。他们共享数据并协作实现共同目标：—— 一流的服务和不断增长的客户群。

CRM 本质上是一个数据库，保存每个客户的记录：注册日期、购买日志、投诉历史记录、地理标签等。根据这些数据，管理人员可以为每个群体提供独特的产品。他们使用特殊的CRM 工具将可用信息转化为强大的营销计划。

为什么银行需要CRM？

IT 和开放式银行业务的兴起改变了金融市场的游戏规则。如今，大银行不再是垄断企业。他们与金融科技公司和新银行竞争，争夺阳光下的一席之地。这就是为什么每家公司都密切关注客户保留和CRM 系统选择。

银行寻求实现的主要目的是：

优化销售

CRM 提供了充足的机会来规划和运行整个销售流程。它有助于解决诸如提高客户盈利能力、针对特定客户群形成新产品组合、增加产品使用数量、扩大客户群等任务。

绩效管理

CRM 帮助银行经理组织任务。它确保所有银行员工，无论是经验丰富的员工还是新员工，都能在平稳运行的流程下工作。

文档流

CRM 将所有客户信息存储在一处。您可以跟踪客户的财务数据、与其他客户的关系、重要事件、聊天记录、纸张流量等。

合作

CRM 将所有银行部门联合起来，使您能够快速响应客户的需求。例如，如果法人实体VIP 客户的高管以个人身份联系银行，CRM 将跟踪此申诉并为客户提供适当级别的服务。

分析

CRM 提供所有银行活动的信息。在规划未来的活动时，您可以分析潜在客户的数量、相关交易的可能性以及谈判的结果。

主要银行CRM功能

初始设置和配置

在此阶段，管理员为银行员工的进一步工作做好一切准备：创建单位、定义角色、连接聊天等。以下是设置CRM 所需执行的完整列表：

创建单位

公司可以为不同目的创建任意数量的单元。例如，我们的客户决定将微型业务与银行的其他客户分开。

连接机器人

可将网站及其他宣传平台、页面等链接至各单位。所有机器人都有独特的内部令牌，可以通过特殊的API 与用户聊天。

创建用户

管理员可以在系统中创建新用户：操作员、主管、营销人员等。注册后，用户将通过电子邮件收到登录名和密码。

链接用户和单位

管理员可以将用户与一个或多个组织关联。例如，如果运营商只服务于小微企业，那么访问特定单位就足够了。如果是广泛的专家，他们可以加入多个单位。

聊天

这部分程序负责银行操作员和用户之间的顺利沟通。它为操作员和分析师提供了各种工具。

对于操作员，可以：

实际上，开始对话

从网站和其他促销平台捕获对话

发送图片、视频和文档

为每个用户创建和查看笔记

关闭聊天

对于分析师，可以跟踪聊天统计信息：

授权/未授权用户数

对话

频道点击次数

每日平均聊天评分

接线员平均接听速度

分析师可以查看一天或一段时间的分析。

顾客

在这里您可以看到银行每个客户的详细信息。该功能包括两部分：客户数据表和客户统计。前者允许您更改个人设置，后者允许您按客户分析数据。请参阅以下每个部分的完整功能列表：

客户数据表：

一般客户信息

阻止/解除阻止客户的帐户

重置账户密码

取消手机银行每日交易限额

客户统计：

转账金额

水电费账单金额

手机充值金额

每日交易量

每笔交易平均金额

银行从充值和转账中获得的收入

消息传递

该软件支持消息传递以通知用户新闻、更新和其他银行活动。

完整的功能列表涵盖以下内容：

创建/编辑/删除消息

创建/删除电话号码数据库

通过网站和其他促销平台发送消息

查看消息历史记录

下载消息报告

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